¿Qué es Lavado de Activos y cómo consultar Listas Restrictivas?

julio 26, 2022por Redacción0

La operación con la cual una persona u organización busca dar apariencia de legalidad a recursos generados de actividades ilícitas, se conoce como Lavado de Activos o “blanqueo de capitales”. Aunque parece un hecho aislado, son bastantes las organizaciones criminales que buscan ingresar el fruto de su actividad ilegal al sistema financiero, a través de diversas transacciones, ocultando así el origen y trayectoria de los recursos. 

Existen muchas maneras de lavar dinero; desde el que es obtenido de un origen ilícito, para luego limpiarlo por medio de un sinnúmero de artimañas, que lo ubica en la economía legal. Hasta el que es percibido de forma legal, pero llega a ser utilizado con otros fines delictivos, que lo vuelven ilícito. 

¡Así es!, dinero legal que pasa por un proceso que lo convierte en recursos ilegales. Pero ¿cómo ocurre esto? Actualmente, la manera más común y menos visible para lavar dinero, es cuando a través de la creación de organizaciones, fundaciones u ONG creadas con un fin específico, son utilizadas para acciones totalmente distintas.

Es decir, a través de sus fachadas que parecen “legales”, terminan recibiendo dinero limpio para fines concretos, pero al final, esos fondos son hurtados, justificando que es utilizado en una serie de actividades, pero realmente son depositados a cuentas personales o empresas. 

No obstante, a pesar de que el Lavado de Activos continúa siendo el dolor de cabeza para el sistema financiero mundial, muchos países han abogado por fortalecer sus normativas económicas internas, con el afán de erradicar movimientos de dinero ilícito, que buscan desestabilizar naciones y enriquecerse a costa de lo que sea. 

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¿En qué puede afectar el Lavado de Activos a las empresas?

En que tú o tu empresa sin saberlo pueden estar siendo utilizados para limpiar estos dineros ilegales, trayéndoles como consecuencia:

  • Pérdida de imagen
  • Mala reputación
  • Imposibilidad de acceder a los servicios y productos financieros
  • Inclusión en listas internacionales
  • Bloqueo internacional
  • Pérdida de relaciones comerciales 
  • Discontinuidad del negocio
  • Sanciones penales
  • Prisión
  • Multas
  • Extinción de dominio
  • Cierre del negocio
  • Sanciones administrativas
  • Entre otros

¿Qué consecuencias positivas le trae a usted y al país el delito de Lavado de Activos?

Ninguna. En 2011 las Naciones Unidas consideró que estos delitos llegan al 3.6% del Producto Interno Bruto (PIB) mundial. Por esta razón, vamos a mencionarte algunos prácticos consejos para que tu buena voluntad no la conviertan en una víctima de este delito.

Recomendaciones generales para evitar ser víctima de Lavado de Activos: 

  • Cuestiona todos aquellos ofrecimientos relacionados a “negocios fáciles”.
  • Nunca prestes tu nombre o identificación. 
  • Siempre pregunta por el origen de los bienes y dineros con los cuales van a hacer negocios. 
  • Nunca prestes tus productos financieros.
  • En lo posible documentar las transacciones que realices. 
  • No aceptes la cultura del dinero fácil.
  • Exige siempre la factura cuando realices compras de bienes y servicios. 
  • Cuando identifiques una conducta delictiva, acude a las autoridades. 
  • Duda de los negocios en los que prometen grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión.
  • Actúa siempre con transparencia.
  • Trata de conocer al máximo la contraparte en los negocios.
  • No celebres negocios que no comprendas.

Quizás te pueda interesar: Tips para evaluar a su proveedor de listas en su Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

¿Qué sucede si contribuimos a evitar y controlar el Lavado de Activos?

  • Negocios con mayor permanencia y sostenibilidad.
  • Atraer nuevos inversionistas. 
  • Fomento a la inversión. 
  • Generación de un ambiente de seguridad y confianza.
  • Fomentar la competencia económica legítima.
  • Desarrollo de una gestión empresarial responsable y segura.
  • Contribución al crecimiento socioeconómico del país.

El delito de Lavado de Activos es un negocio que se disfraza como un “negocio de buena suerte”. No caigas en falsos ofrecimientos a cambio de obtener dinero fácil. ¡Cortemos de raíz con el delito!

¿Cómo consultar listas restrictivas? MiDecisor

DataCrédito Empresas ha desarrollado un informe digital prepago, MiDecisor, para aquellas empresas colombianas que desean consultar listas de referencia restrictivas, nacionales e internacionales, de financiación del terrorismo, lavado de activos y personas política y públicamente expuestas (PEPs) a la fecha de la consulta.

Algunas de las fuentes consultadas para realizar este escaneo preventivo son:

  • Boletín Contraloría
  • Fiscalía 
  • Superfinanciera
  • Histórico ofac
  • Interpol
  • Onu
  • Vinculados
  • Naciones unidas
  • Entre otros

Listas PEPs

  • Consejo nacional electoral
  • Consejo superior de la judicatura
  • Corte constitucional
  • Corte suprema
  • Embajadas en Colombia
  • Embajadas en el exterior
  • Entre otros

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