Un préstamo es una operación a través de la cual una entidad financiera, crediticia o empresa pone a disposición de sus clientes una cantidad determinada de dinero. Esto se hace a través de un contrato, es decir, que el banco o la entidad puede prestar una cantidad de plata, la cual deberá ser devuelta en...
Las empresas que otorgan financiamiento deben saber que cualquier crédito pasa por una etapa de evaluación previa. Ya que todo crédito conlleva un riesgo por más sencillo, seguro y garantizado que parezca. Hacer un análisis de crédito a tus clientes, antes de otorgar crédito, te permite disminuir la incertidumbre. Para ello, es importante que quien...
¿Sabías que todo lo que realizas en internet forma parte de la economía digital? ¡Así es! La economía digital va mucho más allá de la comercialización de bienes y servicios, también abarca las tecnologías digitales como redes sociales, Big Data, Inteligencia Artificial (IA) y aplicaciones. Es todo lo que usa la red (internet) como plataforma...
SARLAFT es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, el cual se debe implementar en las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia para prevenir el riesgo del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, es un sistema que está compuesto por dos componentes. El...
Las listas restrictivas son bases de datos nacionales e internacionales donde está recopilada toda la información sobre reportes y antecedentes tanto de personas naturales como jurídicas. En estas listas se puede evidenciar toda aquella actividad sospechosa, procesos judiciales, investigaciones o condenas por delitos relacionados al Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Uno de los...
© 2020 Datacrédito Empresas. All rights reserved.
© 2020 Datacrédito Empresas. All rights reserved.
